Правила и принципы работы онлайн обменника криптовалют BitFondo

I. Основные положения

Документ регламентирует основные правила, на основе которых проводится обмен цифровых валют с применением online-сервиса.
Частные и юрлица – Клиенты online-сервиса, которые желают переводить цифровые валюты с использованием услуг данной системы.
В сети Internet с помощью web-системы переводов https://bitfondo.com проводятся безопасные операции по выгодному обмену цифровых валют с помощью online-сервиса.
Стороны должны понимать, что представленные Правила, оформленное онлайн, имеет полную юридическую силу, как и другие документы, представленные в бумажном виде, и регулирует двусторонние правоотношения между Сторонами.
Пользователь, соглашаясь на представленные условия Договора, оставляет online-заявку на получение услуг по выгодному обмену цифровых валют через online-сервис.
При подписании представленного Соглашения Пользователь и online-ресурс – это Стороны.

II. Предмет

Услуги, предоставляемые online-системой https://bitfondo.com и определенные четвертым пунктом, имеют место при соблюдении Пользователем требований, описанных девятым пунктом Договора. Выполнение установленных правил предлагаемых услуг определяется пятым пунктом, а также они регулируются установленным распорядком online-ресурса.
Клиент оплачивает услуги на заранее согласованных условиях, прописанных предварительно в данном документе.

III. Обязанности

1. Перечень основных обязанностей online-системы https://bitfondo.com включает:

1.1. Через платежные сервисы (Qiwi, Webmoney и др.) осуществляется конвертирование цифровых валют в соответствии с основным регламентом.

1.2. Придерживаться сохранения предоставленной персональной информации, сведений о суммах и датах проведения операций, а также предоставлять в соответствии с истребованием Пользователя необходимые информационные сведения о конкретной услуге. Придерживаться конфиденциальности предоставляемых услуг по обмену цифровых валют с применением конкретных платежных средств.

1.3. Компания со своей стороны обязуется предоставлять круглосуточную online-поддержку Клиенту по любым вопросам, связанным с обменом цифровых валют.

1.4. Компания обязывается защищать информационные сведения по проводимым операциям от доступа сторонних лиц. Возможны исключения:

официальные запросы от государственных структур и контролирующих ведомств, работающих в зоне действия online-сервиса;
по заявлению представителей цифровых систем, через которые были проведены операции по обмену цифровых валют;
по действующему судебному решению, распространяющему свое действие на данный ресурс.

1.5. Предоставлять систему скидок для каждого Клиента;

1.6. При подаче заявления-жалобы Пользователем на нарушения, прописанные в нижеприведенных пунктах Соглашения, в течение 24 часов выполнить перечисление денежных средств на открытый счет Клиента (другого уполномоченного субъекта).

2. Клиент при использовании данного сервиса должен знать свои обязанности:

2.1. Для беспрепятственного проведения манипуляций по переводу конкретных сумм Клиент обязуется предоставлять актуальные реквизиты финансового учреждения и запрашиваемые документы.

2.2. Выполнять безоговорочно указанные правила.

2.3. Настраивать сервис оповещения о предоставляемых услугах через актуальный e-mail. Использовать возможности интернета с применением действующих информационных систем либо современных устройств. При запуске сервиса https://bitfondo.com придерживаться стандартной защиты, применяя предустановленные противовирусные пакеты.

2.4. Предоставлять актуальный e-mail.

2.5. Извещать через информационный блок online-ресурса https://bitfondo.com о возможных незаконных действиях при выполнении цифровых переводов на финансовый счет Клиента либо третьего лица, а также уведомлять о фактах мошенничества и нелегальных действиях, описанных в п. 5.4-5.6. При фиксировании нарушений, заявление-жалоба должна быть направлена в административный online-ресурс не позже 30 дней со дня ошибочной транзакции по обмену цифровых валют. Если заявление-жалоба не поступила в нужное время, то спорные суммы переходят в собственность online-ресурса.

2.6. Не использовать никакие схемы наращивания трафика.

2.7. В ходе выполнения различных финансовых операций по перечислению конкретных сумм придерживаться основных требований закона в ходе использования данной системы.

3. Online-портал https://bitfondo.com может проводить следующие действия:

3.1. Временно приостанавливать функционирование online-ресурса с целью его обновления и проведения технических работ;

3.2. При возможных нарушениях со стороны третьих лиц и при обращении в контрольно-мониторинговые службы, руководства данных систем платежа и online-ресурс могут полностью приостанавливать работу системы, вплоть до момента полного выявления нарушения.

3.3. Запрещать проведение обменных манипуляций без предоставления требуемого объяснения.

3.4. Определять и изменять процент вознаграждения за успешно проводимые транзакции.

3.5. Использовать систему накопительных скидок в ходе совершения транзакций.

3.6. При некорректном завершении процедуры (выдача ошибки), компания может требовать предоставления дополнительных сведений о некорректной услуге с выбором любого способа на свое усмотрение: подтверждение через мобильное устройство или e-mail, скриншот и др.;

3.7. Администрация online-ресурса вправе блокировать предоставленный доступ, если Клиент нарушил требование, указанное в п. 3.2.7.

3.8. Приостанавливать проведенные операции перечисления денежных сумм в ситуациях, указанных в п. 5.4-5.6. Соглашения.

3.9. При невозможности идентификации личности Клиента online-ресурс может приостанавливать транзакции без возврата денежных средств до момента проведения окончательной идентификации.

3.10. Прерывать инициируемые переговоры с Клиентом, в частности, при грубом нарушении этики, цензуры, культуры поведения или в необоснованном отказе предоставления прочих сведений.

3.11. В случае, когда подтверждается необоснованное проведение финансовых операций и подозрение на незаконное обогащение валюты, полученной при работе в online-системе https://bitfondo.com, руководство может приостанавливать завершение операции до выяснения действительных обстоятельств, а также может требовать возмещения полностью указанных сумм, проведенных сомнительным путем.

IV. Услуги, предоставляемые данным сервисом

Online-ресурс https://bitfondo.com предоставляет двусторонние услуги по финансовым операциям с цифровыми валютами, прибегая к использованию современных платежных систем в финансовых учреждениях, представленных на Web-сервисе, а Услуги по выводу цифровых валют проводятся на основе действующих платежных инструментов.
Online-ресурс https://bitfondo.com не проводит обязательную проверку валют, принадлежащих Пользователю и участвующих в транзакциях.

V. Регламент перевода/обмена цифровых валют

Все финансовые операции с цифровыми валютами начинаются с момента зачисления денежных средств, когда от Клиента зачисляется конкретная сумма. Если online-заявка была оформлена Пользователем, но в действительности финансы не поступили, то такая заявка автоматически удаляется через 15-25 минут. Если же после завершения срока (для криптовалют – до 60-80 минут) денежные средства поступают, то online-заявка проводится по тому курсу, который был установлен на стадии зачисления.
Как только указанная сумма будет зачислена на указанный финансовый счет физлица (юрлица) либо указанного третьего лица, транзакция будет считается завершенной.
Транзакции с цифровыми валютами нельзя отменить (остановить) после того, как заявка оформлена. Проводимые суммы в ходе данной финансовой операции нельзя вернуть обратно.
Если в ходе выполнения финансовой операции, выяснилось, что данные, указанные Пользователем, банк заблокировал либо были предоставлены ошибочные информационные данные, то операция может быть автоматически приостановлена. Суммы, проведенные по данной операции, возвращаются Клиенту с учетом достоверности указанной информации.
Если размер суммы, начисленной для транзакции, меньше или больше той суммы, которая указана Пользователем при оформлении online-заявки, то ресурс https://bitfondo.com прерывает ее проведение. Ресурс продолжает завершение транзакции по валютному обмену и выплачивает ту сумму, которая соответствует поступившей, с учетом валютного курса, действующего на момент подачи электронной заявки.
Если же в результате финансовой операции физлицо (юрлицо) проводит обмен BTC, то расчетное время перечисления зависит от действующих регламентов системы Bitcoin. Наименьшая продолжительность транзакции равняется 10-15 минут, а итоговая продолжительность составляет несколько дней в зависимости от проводимых сумм. Администрация online-системы не может регулировать продолжительность транзакций криптовалют и скоросьб обработки сторонних финансовых организаций.
Если Пользователь изменяет примечания к online-заявке либо проводит оплату с другого аккаунта, то ресурс https://bitfondo.com может самостоятельно приостанавливать эту операцию. Проводимые по этой транзакции суммы в полной мере возвращаются Пользователю, если не нарушены основные требования Соглашения.
В любом случае, когда осуществляется возврат средств - удерживается комиссия в размере 5%, кроме пункта 10.10.

VI. Юридическая ответственность

Если Пользователь допустил неточность при заполнении электронной анкеты, оформляемой на перевод/обмен валют, либо нарушил правила пользования online-ресурсом https://bitfondo.com, то руководство не отвечает за это. Если допущены опечатки (правонарушения), то суммы, перечисленные Клиентом на неверный финансовый счет, (внимание!) не подлежат возврату, так как транзакция считается полностью выполненной.
За временную задержку завершения операции и ошибки, возникшие вследствие работы финансовых учреждений (online-систем), руководство https://bitfondo.com не несет юридической ответственности.
Online-ресурс не может отвечать за возможный ущерб либо некорректную работу серверов (его компонентов), приостанавливающих проведение финансовых операций в полном объеме.
За неверную трактовку Клиентом правил выполнения валютных манипуляций, тарифов, стоимости и других условий, которые повлекли за собой убытки, online-ресурс не может отвечать.
Руководство online-ресурса не может отвечать за возможные затраты при валютных транзакциях и выполнение прочих финансовых операций, возникших в ходе ошибок при перечислении денежных средств.
Если возникают возможныефинансовые затраты в ходе использования online-ресурса https://bitfondo.com, то Пользователь должен понимать, что сервис постарается полностью возместить возможные потери.
Пользователь при проведении транзакций с цифровыми валютами подтверждает, что все суммы, участвующие в проведении транзакций, относятся к его личной собственности и используются без нарушений закона.
Пользователь гарантирует, что в ходе взаимодействия с online-ресурсом достиг 18 лет и является дееспособным в соответствии с законодательством страны, где он находится на данный момент.

VII. Обновление данных

Руководство online-ресурса может в любое время вносить изменения в данный документ. Данный документ с обновлениями считается юридически значимым с даты его официального опубликования на web-портале.

VIII. Обязательные условия

Online-ресурс https://bitfondo.com запрещается использовать для реализации мошеннических схем и прочих незаконных операций. Пользователь принимает требования, при которых за выполнение финансовых манипуляций по переводу незаконно полученных сумм к нему применяют наказание в соответствии с актуальными законодательными требованиями, действующим на момент выполнения транзакций.
Руководители online-ресурса https://bitfondo.com не отвечают за конечный результат валютного обмена, проводимого третьими лицами по указанию Клиента.
Важным требованием выполнения валютной транзакции является получение Пользователем денежных эквивалентов с представленного цифрового кошелька. Пользователь не несет юридическую ответственность за полноту перечисления цифровых средств, так как в его обязанности не входит проверка законности их происхождения.
Если неправомерные действия Клиента доказаны, то online-ресурс https://bitfondo.com может информировать правоохранительные структуры без ведома Пользователя и перенаправлять информационные данные о неправомерных действиях физлица (юрлица) другим платежным ресурсам-партнерам и пострадавшему.
После подтверждения указанных требований Соглашения и электронного подтверждения кнопкой «Я согласен…» Пользователь несет юридическую ответственность за результат выполненной транзакции.

IX. Непредвиденные обстоятельства

Стороны, вовлеченные в финансовые операции, не несут юридическую ответственность и могут освобождаться от исполнения указанных обязательств по этому Соглашению при возникновении непреодолимых и непредсказуемых ситуаций. Примером подобных ситуаций могут быть природные катаклизмы, гражданские войны, законодательные изменения, массовые беспорядки, пандемии, мошеннические нападения и прочее. Руководство online-ресурса снимает с себя ответственность в случае возникновения сбоев из-за отсутствия электропитания, сети Internet и прочих коммуникаций.

X. Идентификация личности Пользователя

1. Клиент должен проходить процедуру пошаговой идентификации. Это важное условие использования услуг online-ресурса.

2. В ходе процедуры идентификации online-ресурс имеет право запрашивать персональные сведения:

2.1. ФИО Клиента.

2.2. Актуальные паспортные данные.

2.3. Данные о гражданстве.

2.4. Сведения о месте рождения.

2.5. Сведения о месте фактического проживания (текущей регистрации).

2.6. Контактные данные (индекс, номер контактного телефона, e-mail и другую дополнительную информацию).

2.7. Прочие персональные сведения в заданном формате, которые online-ресурс считает необходимыми для изучения.

2.8. Сканы счетов за коммунальные услуги с уточнением адреса конкретного лица, если в представленном документе отсутствуют сведения о фактическом месте регистрации (жительства).

2.9. Сканы владельца документа (Клиента), держащего документ, удостоверяющий личность.

2.10. Сканы паспорта/ID-карты либо заграничного паспорта.

3. Предоставленные Пользователем сведения будут применяться для идентификации личности Клиента, определения источников финансирования терроризма, хакерских атак и прочих финансово-кредитных преступлений через функционал данного online-ресурса и его приложения, в числе которых находится и мобильное приложение.

4. Клиент online-ресурса дает разрешение отслеживать поток полученной информации о нем в течение заданного периода активности, а также в течение 5 лет после закрытия аккаунта в соответствии с международными стандартами хранения данных.

5. Клиент дает согласие online-ресурсу вести расследования напрямую либо через сторонних лиц с целью проверки личности, а также его защиты от финансовых махинаций. К третьим лицам можно отнести сервисы KYC и прочие системы, в выборе которых нет ограничений.

6. Собирать, хранить и изучать информационные данные о клиенте online-ресурс может в соответствии с основными правилами, указанными в Политике конфиденциальности.

7. Если руководство online-ресурса не способно связаться с Клиентом по указанным контактным данным, предоставленным системе по каналам регистрации на ресурсах online-ресурса при прохождении обязательной идентификации, то именно Пользователь несет ответственность за денежные расходы, появившиеся в период приостановки валютных транзакций и блокировки данной учетной записи. Принимая данное условие, Клиент соглашается, что он несет полную юридическую ответственность за достоверность и корректность персональных данных.

8. После завершения стадии идентификации Клиент может следить за актуальностью данной процедуры. Если личная информация резко меняется у Клиента, то он должен ее актуализировать, пользуясь средствами связи online-ресурса или через собственный аккаунт. Если у руководства online-ресурса появляются причины полагать, что предоставленные Пользователем данные неактуальные, неточные либо неполные, то online-ресурс может применить в отношении Клиента п.3.3.9 Соглашения.

9. В процессе идентификации Клиент дает согласие online-системе на проведение различных исследований в отношении данной Стороны. К таким исследованиям online-ресурс приходит по личному усмотрению.

10. Все указанные данные цифровых кошельков на online-ресурсе проходят предварительную AML-проверку по умолчанию.

Данный online-ресурс может запрашивать верификацию Клиента, если адрес цифрового кошелька, указанный в анкете-заявке, связан с ниже представленными определениями:

- Darknet Service;

- Fraudulent Exchange;

- Ransom;

- Illegal Service;

- Stolen Coins;

- Mixing Service.

Если подобные связи установили, то после завершения процедуры верификации денежные средства возвращаются на реквизиты отправителя (за вычетом комиссии в размере 10%).