Программа AML нацелена на работу по противодействию легализации финансов на международном уровне и спонсирования терроризма. Персонал компании прилагает все усилия, необходимые для сохранения безопасности в процессе обмена электронной валютой. К операциям не допускаются физические лица и организации, не прошедшие проверку, которая включает несколько этапов. Только людям с безукоризненной репутацией разрешено выполнять операции по обмену.

Для исключения мошеннических действий продавцы/покупатели проходят процедуру идентификации личности. Руководство сервиса требует от клиентов следующих данных:

1. Фотографию иностранного паспорта в раскрытом виде.
2. Государственный паспорт.
3. Оплаченный счет за коммунальные услуги или банковскую выписку. Срок предъявленных документов не должен превышать полгода с даты их выдачи. Они принимаются как в бумажном, так и в электронном виде.
4. Водительское удостоверение.
5. Фотоснимок кредитной карточки.
6. Фотография распечатанной декларации в рукописном виде.

Последний в списке документ нужен для выполнения операций с крупными суммами. Дополнительно необходимо сфотографироваться с ID-картой и кредиткой. Рассматриваются только документы высокого качества и хорошо читаемые документы. Вы не сможете пройти процедуру идентификации, если отправите нечеткие фотоснимки с расплывчатым содержимым. Запрещается осознанно изменять правдивые сведения. В таком случае запрос отклоняется, а руководство сайта попросит провести процедуру заново. Необходимо будет заново отправлять ранее указанный перечень документов, чтобы получить доступ ко всем функциям ресурса. Руководство с пониманием относится к людям, допустившим ошибку случайно, по невнимательности во время прочтения правил регистрации. Всегда можно уведомить о проблеме, найти пути ее решения.

Процедура AML – это комплексное мероприятие профилактического характера. При идентификации личности применяются документы, выданные органами госвласти. Руководство доверяет лишь сведениям, полученным из проверенных источников. Весь  перечень документов подделать практически невозможно. Подписи, номера, содержащие определенную последовательность цифр, фотоснимки и печати не позволяют человеку скрыть о себе информацию. Данные о собственнике кредитной карточки содержатся в открытых базах налоговой службы.

Проводя многоуровневую проверку, специалисты стремятся найти ФИО в объединенном черном списке ЕС. Брюссельские чиновники постоянно накладывают ограничения на физических лиц и организации за различные нарушения. Персоналу компании запрещается в любом виде сотрудничать с предпринимателями, внесенными в подобные списки.

Наше сотрудничество возможно только с людьми, соблюдающими закон. Если вы предоставите неверную, неточную или неполную информацию, тогда вы не сможете производить операции с валютой. Стремление утаить новые сведения расценивается как грубое нарушение порядка. Наказанием становится мгновенное блокирование учетной записи. Обнаружив признаки недобропорядочных действий, сотрудники компании прекращают взаимоотношения с последующим обращением в правоохранительные органы. Преступников заслуженно наказывают, учитывая степень их вины.

Наш персонал проводит проверку неоднократно. За всеми пользователями ведется непрерывное круглосуточное наблюдение для выявления возможных мошеннических действий. Обращается внимание, прежде всего, на нетипичные операции с финансовыми активами. Администрация ресурса bitfondo.com имеет право прекращать операции на любой стадии, если будет выявлена скрытая опасность. Дальнейшая проверка производится с учетом предложений межгосударственной компании FATF.

Данные о проведенных процедурах с электронными активами заносятся в архив. Уполномоченные органы могут получить доступ к информации только после предоставления официального запроса или судебного постановления. 

Наш персонал в любой миг может создать развернутую проверку по межгосударственным методам. В процессе проверки оценке подлежат опасности, проводится анализ действий пользователя, вызвавшего подозрение. В случае выявления малейшего риска замораживаются подозрительные операции, блокируются электронные активы. Запрещается взаимодействие компании с особами, имеющими отношение к мафиозным структурам, террористам, легализации денег. Компания bitfondo.com не контактирует с предпринимателями, которые были осуждены за коммерческие правонарушения. Пользователи обязаны уведомить об источнике поступления дохода. Если они получают свои финансы любым незаконным методом, то сотрудничество прекращается.

Аккаунты правонарушителей, пытающихся выдать себя за другого человека, удаляет руководство компании bitfondo.com. Наши сотрудники обязаны уведомлять о действиях мошенников правоохранительные органы. При обнаружении признаков нарушений персонал подает в полицию следующие данные: ФИО, электронный адрес, информацию об иных контактах. В том случае, когда клиент не может доказать источник поступления прибыли, его могут заподозрить. Полиция будет длительное время следить за ним с целью добиться блокирования банковских счетов и наложения ареста на имущество. Попытка обмануть руководство сервиса может привести к судебному приговору.

У мошенников всегда имеются нетипичные способы обойти запреты, поэтому компания bitfondo.com время от времени обновляет цифровую систему для повышения степени защиты. Непрерывная и эффективная деятельность позволяет порядочным пользователям не беспокоиться при проведении обмена криптовалюты. Администрация при появлении новых способов противодействия преступникам всегда предлагает посетить тренинги для своих сотрудников, приглашает на них людей, хорошо разбирающихся в теме. Каждый год улучшаются методы, применяемые для противодействия людям, желающим легализовать финансы.    

Участие компании в противодействии террористической и мошеннической деятельности

При проведении полной проверки к нам поступает большое количество данных. Задача существенно упрощается, если брать данные из хранилищ информации Европы, Америки и других источников, в которых содержится перечень знаменитых мошенников. Полезны также отчеты стран, составляемые каждый месяц, межгосударственные списки людей, попавших под санкции. Руководство находит оптимальный вариант проверки, а затем просит предъявить набор документов. Компания может запросить дополнительные данные. Тщательным образом проводится анализ всех законченных операций для выявления возможных махинаций.  

Пользователи сообщают о нарушениях внутренних законов или межгосударственных правил до проведения проверки аккаунта. Продолжительность операций зависит от особенностей частного случая. Выявив несущественный недостаток, пользователям дают возможность обновить данные. В случае категорического отказа исполнять требования аккаунт блокируется без возможности восстановления. Руководство пишет заявление на адрес проживания пользователя, уличенного в мошенничестве. Попытка ввести в заблуждение и предоставление фальшивых данных при проверке приводит к суду и тюремному сроку.

Только законопослушные люди спокойно проходят регистрацию и пользуются услугами обмена криптовалюты круглосуточно. В случае возникновения трудностей всегда можно обратиться за помощью к квалифицированным сотрудникам.  

Функции, выполняемые клиентами компании

1. До использования сервиса необходимо подтвердить, что вы не являетесь в своем государстве чиновником, занимающим высокий пост, и важной фигурой, не имеете близких родственников, оказывающих значительное влияние на процессы в политике. Это условие крайне важное. Близкие люди: сестры, братья, дедушки, бабушки, племянники и граждане, с которыми вы проживаете в настоящее время.
2. Нужно подтвердить, что являетесь бенефициаром компании либо собственником финансовых средств.
3. При осуществлении процедур, действовать вы будете исключительно от собственного лица. Не будете представлять интересы предпринимателей или нескольких лиц. В случае каких-либо изменений обязуетесь письменно уведомить менеджера сообщением на электронный адрес в кратчайшие сроки.  
4. Дается обещание применять обменный сервис только для законных операций. Вы не должны иметь отношения к кибертерроризму, мошенническим действиям с объектами недвижимости, организации незаконной миграции, развитию порнографии среди детей, торговле наркотическими средствами, исчезающими экзотическими животными, вооружением и боевыми припасами. Ваша деятельность не направлена на поддержание противников религиозных убеждений, незаконной торговли, неонацистов, педофилов, хакерских либо иных различных несоциальных компонентов.  

Собственники услуги напоминают пользователям о важности изучить правила внутреннего права до начала работы. К примеру, органы контроля могут жестко наказать предпринимателя за организацию азартных игр без особого разрешения. Владельцу игрового бизнеса запрещается пользоваться услугами.

Все будущие пользователи обязаны подтвердить информацию о том, что они не участвуют в видеосъемках фильмов непристойного и эротического содержания, а также видеосъемках, пропагандирующих насилие, призывающих к военным действиям, оскорбляющих людей по расовым различиям и вызывающим неприятие среди разных социальных слоев и вероисповеданий.

Процедура AML и KYC обменного сервиса

Процедура AML и KYC («Знай своего клиента»), которая далее по тексту называется «Процедура AML/KYC», используется в нашей организации. Она направлена против легализации денег, на снижение опасности, связанной с участием организации в любых незаконных операциях.

Bitfondo.com – веб-сайт со сложной структурой, услуга по обмену криптовалюты на международном уровне. Bitfondo.com полностью соответствует Процедуре AML/KYC, что позволяет не допускать незаконных действий по легализации денег и распространению терроризма, исключать участие в противозаконных действиях.

Целью Bitfondo.com является предоставление высококачественных услуг своим пользователям, одновременно выявляя и устраняя потенциальные опасности, связанные с легализацией денег. Положения AML/KYC – эффективный способ для того, чтобы стабилизировать работу сферы криптовалют, усилить доверительное отношение между сторонами, связанными деловыми отношениями.

Нормативными актами межгосударственного и местного значения определена необходимость проведения конкретных мероприятий внутри организации, наиболее эффективно недопускающих опасностей, связанных с легализацией денег, распространением террористической деятельности, наркотиков, незаконного вооружения, взяточничества, людской торговлей. Данное условие соблюдается для своевременного принятия мер при обнаружении незаконных операций, проведенных пользователями. 

В программу AML/KYC включаются следующие вопросы:

• работник, осуществляющий контроль и наблюдение;
• оценка потенциальных опасностей;
• механизмы идентификации личности;
• контроль над проведением операций.

Работник, ведущий контроль и наблюдение

Работник, ведущий контроль и наблюдение за установленными требованиями, уполномочен организацией на проведение определенных действий для обеспечения эффективного процесса, при котором соблюдаются принципы Процедуры AML/KYC. Сотрудник обязан правильно выполнять все рекомендации организации, направленные на противодействие легализации денег и распространение террористической деятельности. Работник имеет право: 

• собирать данные, необходимые для идентификации пользователя;
• разрабатывать и улучшать правила внутренней политики организации и механизма действий, зависящих от завершения, рассмотрения, предоставления и хранения важной отчетности, записей, что определено правом и стандартами функционирования;
• отслеживать проводимые операции, проводить расследование возникших отклонений от стандартных процедур;
• воплощать механизмы, помогающие управлять записями, для возможности удобного хранения и изъятия необходимых документов, файлов;
• периодически проводить обновление системы оценки возможных опасностей;
• в случае необходимости предоставлять правоохранительным органам данные, соответствующим принятым нормативным документам и правовым актам.  

Работник, ведущий контроль и наблюдение, ведет деловые отношения со специальными отделами, область деятельности которых – недопущение легализации денег, распространения терроризма и другой противозаконной деятельности. 

Оценка потенциальных опасностей

На базе международных требований организация приняла определенный механизм, направленный против легализации финансов и распространения терроризма. Механизм содержит оценку потенциальных опасностей. Применяя ее, организация обеспечивает соразмерность мероприятий, направленных на недопущение или смягчение последствий легализации денег и обнаруженных опасностей. Таким образом, распределение ресурсов наиболее рационально. Для большей опасности уделяется больше внимания.   

Схемы, проверяющие личность

Bitfondo.com точно следует праву того государства, в котором находится компания. Из-за этого для пользователей сервиса завершение двухэтапного процесса проверки – обязательное условие. На первом этапе проверяется электронный адрес пользователя. В случае успешности процедуры предельная сумма на ежедневный вывод денег возрастает до 10 тысяч долларов или суммы относительно всех имеющихся на bitfondo.com видов электронных денег согласно текущему обменному курсу. На втором этапе проверяются личность и место проживания пользователя. После успешного подтверждения пользователь будет иметь возможность выводить 100 ВТС либо эквивалент в криптовалюте, применяемой на сервисе, по установленному на данный момент обменному курсу.

Для реализации данной процедуры в соответствии с Процедурой AML/KYC пользователь обязан предоставить:

1. Документ, удостоверяющий личность характеризующийся надежностью, действительностью, самостоятельностью, содержащий следующие данные: ФИО, дату рождения, фотографию, серию документа. По выбору пользователь может предъявить:

• Гражданский паспорт.
• Иностранный паспорт.
• Водительские права.

Важный момент: документы принимаются как удостоверяющие личность в том случае, когда в них содержатся данные с латинской транслитерацией.

2. Документ, подтверждающий место проживания пользователя в течение последнего квартала. В такой ситуации пользователь предъявляет:

• заверенный договор аренды или выписку из кредитного учреждения;
• оплаченные счета по коммунальным услугам или электричеству;
• декларацию об уплате налоговых обязательств;
• иные документы, содержащие актуальный адрес, по которому проживает гражданин в течение последнего квартала текущего года. 

Существенный нюанс: документы принимаются как удостоверяющие адрес, если предъявленные в них данные имеют латинскую транслитерацию.

3. Селфи, где на фото сам клиент держит лист бумаги с именованием сервиса и дату.

Компания будет предпринимать конкретные шаги для подтверждения истинности предоставленных пользователем сведений. Для этого будут использоваться законные методы, включающие двухуровневую проверку данных. При наличии сомнений относительно личности пользователя организация имеет право отказаться от взаимодействия.

Компания непрерывно проверяет личность пользователя, особенно если действия клиента вызывают подозрения или являются нетипичными. Компания имеет право повторно запрашивать документы для проверки.

Данные о лицах, идентифицирующих его личность, собираются, сохраняются, передаются и защищаются на базе Принципов нераспространения, принятых в организации.

Если компания не может удостовериться в истинности данных из-за того, что пользователь не предъявил их, она может запретить ему регистрироваться на ресурсе и отказать в дальнейших деловых отношениях. Это относится к ситуациям, когда операции, проводимые пользователем, могут оказать отрицательное воздействие на деятельность организации ввиду их незаконности или нарушения значимых правил, характерных для сферы деятельности и ситуаций, при которых на человека были наложены запреты на межгосударственном уровне.  

Иногда возможен отказ со стороны компании в деловых взаимоотношениях пользователям, живущим в некоторых государствах и местностях из-за предписаний ФАТФ «Юрисдикции, имеющие высокую степень опасности, и другие контролируемые юрисдикции» и политики компании по контролю над потенциальными опасностями. Это может относиться как к новым пользователям, регистрирующимся на ресурсе, так и к партнерам. В таком случае производится предварительная рассылка уведомлений о невозможности пользоваться сервисом.

Контроль проведения операций

Организация получает требуемые данные о пользователях, производя проверку их личности и исследуя их работу (модели операций). Анализ информации – инструмент для оценки потенциальных опасностей. Для этих целей реализуется множество задач по контролю исполнения требуемых действий: сбор данных, сортировка, ведение документации, исследование сомнительных транзакций, составление отчетности. Функции системы:

1. Проверка пользователей производится постоянно, с учетом агрегирования переводов относительно конкретных точек сведений, производится рассылка внутренних коммуникаций, заполнение документов установленного образца для предъявления отчетности, в случае необходимости инициируются расследования.
2. Производится контроль над всеми документами.

Программа AML/KYC имеет право на исследование всех полученных данных от пользователей, отслеживание реализуемых ими операций. По этой причине в компетенции политики:

• осуществлять контроль передачи уведомления о сомнительных операциях в уполномоченные органы работником компании;
• требовать от пользователя предъявления дополнительных бумаг при возникновении сомнений в законности его операций;
• временно останавливать или блокировать, лишать возможности пользователя продолжать осуществлять транзакции при возникновении подозрений на их неправомерность.

Данный список не является исчерпывающим. Работник, соблюдающий политику компании, ведет контроль операций для своевременного выявления подозрений и уведомления правоохранительных органов. 

Регистрация на ресурсе означает согласие придерживаться всех без исключения условий, установленных Принципами AML/KYC. Следование Принципам AML/KYC – важная часть условий, согласно которым используется ресурс.