Правила и принципи на работа на онлайн обменника на криптовалута BitFondo

I. Основи

1. Документът регламентира основните правила, въз основа на които се извършва обменът на цифрови валути с помощта на онлайн услугата.
2. Физически и юридически лица - Клиенти на онлайн услугата, които желаят да прехвърлят цифрови валути, използвайки услугите на тази система.
3. В интернет, използвайки системата за уеб трансфер https://bitfondo.com, се извършват безопасни операции за печеливш обмен на цифрови валути с помощта на онлайн услугата.
4. Страните трябва да разбират, че представените Правила, изготвени онлайн, имат пълна правна сила, както и други документи, представени на хартиен носител, и регулират двустранните правни отношения между Страните.
5. Потребителят, съгласен с представените условия на Споразумението, оставя онлайн заявление за получаване на услуги за печеливш обмен на цифрови валути чрез онлайн услугата.
6. При подписване на представеното Споразумение, Потребителят и онлайн ресурсът са страни.

 

II. Предмет

1. Услугите, предоставяни от онлайн системата https://bitfondo.com и дефинирани в параграф четвърти, се осъществяват, ако Потребителят спазва изискванията, описани в параграф девети от Споразумението. Прилагането на установените правила за предлаганите услуги се определя от параграф пети и те също се регулират от установения ред на онлайн ресурса.
2. Клиентът заплаща услугите при предварително договорени условия, предварително описани в този документ.

 

III. Отговорности

1. Списъкът с основните отговорности на онлайн системата https://bitfondo.com включва:

  1.1. Чрез платежни услуги (Qiwi, Webmoney и т.н.) цифровите валути се конвертират в съответствие с основните разпоредби.

  1.2. Придържайте се към запазването на предоставената лична информация, информация за сумите и датите на транзакциите, както и предоставяйте, в съответствие с искането на потребителя, необходимата информация за конкретна услуга. Спазвайте поверителността на предоставяните услуги за обмен на цифрови валути, използвайки специфични платежни средства.

  1.3. Компанията от своя страна се задължава да предоставя денонощна онлайн поддръжка на Клиента по всички въпроси, свързани с обмена на цифрови валути.

  1.4. Дружеството се задължава да защитава информацията за текущи транзакции от достъп на трети страни. Възможни изключения:

• официални заявки от държавни агенции и регулаторни агенции, работещи в зоната на покритие на онлайн услугата;
• по искане на представители на цифрови системи, чрез които са извършени операции за обмен на цифрова валута;
• съгласно настоящото съдебно решение, разширяващо действието му върху този ресурс.

  1.5. Предоставяне на система от отстъпки за всеки Клиент;

  1.6. Когато Потребителят подаде заявление-жалба за нарушенията, посочени в следващите параграфи на Споразумението, в рамките на 24 часа, превежда средства по откритата сметка на Клиента (друго упълномощено лице).

2. При ползване на тази услуга, клиентът трябва да знае своите задължения:

  2.1. За безпроблемното извършване на манипулациите по превода на конкретни суми, Клиентът се задължава да предостави актуални данни за финансовата институция и исканите документи.

  2.2. Спазвайте безусловно посочените правила.

  2.3. Настройте услуга за уведомяване за услугите, предоставяни чрез текущия имейл. Използвайте възможностите на Интернет с помощта на съществуващи информационни системи или съвременни устройства. При стартиране на услугата https://bitfondo.com се придържайте към стандартната защита с помощта на предварително инсталирани антивирусни пакети.

  2.4. Осигурете актуална електронна поща.

  2.5. Уведомете чрез информационния блок на онлайн ресурса https://bitfondo.com за възможни незаконни действия при извършване на цифрови преводи към финансовата сметка на Клиента или трета страна, както и уведомете за факти на измама и незаконни действия, описани в клаузите 5.4-5.6. При коригиране на нарушения заявлението-жалба трябва да бъде изпратено до административния онлайн ресурс не по-късно от 30 дни от датата на грешната транзакция за обмен на цифрови валути. Ако заявлението-жалба не бъде получено в точното време, тогава оспорваните суми стават собственост на онлайн ресурса.

  2.6. Не използвайте никакви схеми за увеличаване на трафика.

  2.7. При извършване на различни финансови транзакции за превод на конкретни суми, спазвайте основните изисквания на закона при използване на тази система.

3. Онлайн порталът https://bitfondo.com може да извършва следните действия:

  3.1. Временно спиране на функционирането на онлайн ресурса с цел актуализиране и извършване на техническа работа;

  3.2. В случай на евентуални нарушения от трети страни и при контакт със службите за контрол и наблюдение, ръководствата на тези платежни системи и онлайн ресурсът могат напълно да спрат системата, до момента, в който нарушението бъде напълно открито.

  3.3. Забранява извършването на борсови манипулации без предоставяне на необходимото обяснение.

  3.4. Определяне и промяна на процента на възнаграждение за успешни транзакции.

  3.5. Използвайте системата от кумулативни отстъпки в хода на транзакциите.

  3.6. В случай на неправилно изпълнение на процедурата (издаване на грешка), компанията може да изиска предоставяне на допълнителна информация за неправилната услуга с избор на произволен метод по свое усмотрение: потвърждение чрез мобилно устройство или имейл, екранна снимка и др. .;

  3.7. Администрацията на онлайн ресурса има право да блокира предоставения достъп, ако Клиентът е нарушил изискването, посочено в точка 3.2.7.

  3.8. Спиране на операциите по парични преводи в ситуациите, посочени в точки 5.4-5.6. Споразумения.

  3.9. Ако е невъзможно да се идентифицира самоличността на Клиента, онлайн ресурсът може да спре транзакциите без възстановяване на сумата до извършване на окончателната идентификация.

  3.10. Да прекъсва започнатите преговори с Клиента, особено в случай на грубо нарушаване на етиката, цензурата, културата на поведение или необоснован отказ за предоставяне на друга информация.

  3.11. В случай на потвърждаване на необосновано извършване на финансови транзакции и съмнения за незаконно обогатяване на валута, получена при работа в онлайн системата https://bitfondo.com, ръководството може да спре изпълнението на операцията до изясняване на действителните обстоятелства, и може също така да поиска възстановяване на пълните посочени суми, извършени по съмнителни начини.

 

IV. Услуги, предоставяни от тази услуга

1. Онлайн ресурсът https://bitfondo.com предоставя двустранни услуги за финансови транзакции с цифрови валути, прибягвайки до използването на съвременни системи за плащане във финансови институции, представени в уеб услугата, а услугите за теглене на цифрови валути се извършват на въз основа на съществуващи платежни инструменти.
2. Онлайн ресурсът https://bitfondo.com не извършва задължителна проверка на валутите, притежавани от Потребителя и участващи в транзакции.

 

V. Правила за прехвърляне/обмяна на цифрови валути

1. Всички финансови транзакции с цифрови валути започват от момента на кредитиране на средствата, когато се кредитира определена сума от Клиента. Ако онлайн приложението е направено от потребителя, но в действителност средствата не са получени, тогава такова приложение се изтрива автоматично след 15-25 минути. Ако след изтичане на срока (за криптовалути - до 60-80 минути) средствата бъдат получени, тогава онлайн кандидатстването се извършва по курса, който е зададен на етапа на записване.
2. Веднага след като посочената сума бъде кредитирана по посочената финансова сметка на физическото (юридическото лице) или посочената трета страна, транзакцията ще се счита за извършена.
3. Транзакциите с цифрови валути не могат да бъдат анулирани (спирани) след направена заявка. Сумите, осчетоводени в хода на тази финансова транзакция, не могат да бъдат върнати обратно.
4. Ако по време на изпълнение на финансова транзакция се окаже, че данните, посочени от Потребителя, са блокирани от банката или е предоставена грешна информация, операцията може да бъде автоматично спряна. Сумите, извършени по тази транзакция, се връщат на Клиента, като се има предвид точността на посочената информация.
5. Ако сумата, натрупана за транзакцията, е по-малка или по-голяма от сумата, посочена от Потребителя при извършване на онлайн заявка, тогава ресурсът https://bitfondo.com прекъсва нейното изпълнение. Ресурсът продължава да извършва транзакцията за обмяна на валута и изплаща сумата, която съответства на получената сума, като се вземе предвид обменният курс, който е в сила към момента на подаване на електронното заявление.
6. Ако в резултат на финансова транзакция физическо (юридическо лице) обмени BTC, тогава очакваното време за превод зависи от текущите разпоредби на системата Bitcoin. Най-кратката продължителност на една транзакция е 10-15 минути, а общата продължителност е няколко дни в зависимост от преведените суми. Администрацията на онлайн системата не може да регулира продължителността на транзакциите с криптовалута и скоростта на обработка на финансови организации на трети страни.
7. Ако Потребителят промени бележките към онлайн приложението или извърши плащане от друга сметка, ресурсът https://bitfondo.com може самостоятелно да спре тази операция. Сумите, изразходвани за тази транзакция, се връщат изцяло на Потребителя, ако не са нарушени основните изисквания на Споразумението.
8. Във всеки случай, когато се извърши възстановяване, се удържа комисионна от 5%, с изключение на клауза 10.10.

 

VI. Юридическа отговорност

 

1. Ако Потребителят е допуснал неточност при попълване на електронния формуляр за превод/обмяна на валута или е нарушил правилата за използване на онлайн ресурса https://bitfondo.com, тогава ръководството не носи отговорност за това. Ако са направени печатни грешки (нарушения), тогава сумите, преведени от Клиента към грешна финансова сметка (внимание!), не се възстановяват, тъй като транзакцията се счита за напълно завършена.
2. За временно забавяне на изпълнението на операцията и грешки, произтичащи от работата на финансови институции (онлайн системи), ръководството на https://bitfondo.com не носи правна отговорност.
3. Онлайн ресурсът не носи отговорност за възможни повреди или неправилна работа на сървъри (неговите компоненти), които спират изцяло финансовите транзакции.
4. За неправилно тълкуване от страна на Клиента на правилата за извършване на валутни манипулации, тарифи, разходи и други условия, причинили загуби, онлайн ресурсът не носи отговорност.
5. Ръководството на онлайн ресурса не носи отговорност за възможните разходи за валутни транзакции и извършването на други финансови транзакции, възникнали по време на грешки при прехвърлянето на средства.
6. Ако по време на използването на онлайн ресурса https://bitfondo.com възникнат възможни финансови разходи, тогава Потребителят трябва да разбере, че услугата ще се опита да компенсира напълно възможните загуби.
7. При извършване на транзакции с цифрови валути, Потребителят потвърждава, че всички суми, включени в транзакциите, са негова лична собственост и се използват без нарушение на закона.
8. Потребителят гарантира, че в процеса на взаимодействие с онлайн ресурса е навършил 18 години и е дееспособен в съответствие със законодателството на страната, в която се намира в момента.

 

VII. Актуализация на данните

1. Ръководството на онлайн ресурса може да прави промени в този документ по всяко време. Този актуализиран документ се счита за правно обвързващ от датата на официалното му публикуване на уеб портала.

 

VIII. Задължителни условия

 

1. Онлайн ресурсът https://bitfondo.com не може да се използва за реализиране на измамни схеми и други незаконни операции. Потребителят приема изискванията, при които за извършване на финансови манипулации за прехвърляне на неправомерно придобити суми, той се наказва в съответствие с действащите към момента на транзакциите законови изисквания.
2. Мениджърите на онлайн ресурса https://bitfondo.com не носят отговорност за крайния резултат от обмена на валута, извършен от трети лица по указание на Клиента.
3. Важно изискване за извършване на валутна транзакция е получаването от Потребителя на парични еквиваленти от предоставения дигитален портфейл. Потребителят не носи правна отговорност за пълнотата на прехвърлянето на цифрови средства, тъй като не е негова отговорност да провери законността на техния произход.
4. Ако се докажат незаконни действия на Клиента, тогава онлайн ресурсът https://bitfondo.com може да информира правоприлагащите органи без знанието на Потребителя и да пренасочи информация за незаконните действия на физическо (юридическо) лице към други партньорски ресурси за плащане и жертвата.
5. След потвърждаване на посочените изисквания на Договора и електронно потвърждение с бутона „Съгласен съм...“, Потребителят носи правна отговорност за резултата от извършената сделка.

 

IX. Невидими обстоятелства

1. Страните, участващи във финансови транзакции, не носят правна отговорност и могат да бъдат освободени от изпълнението на посочените задължения по това Споразумение в случай на непреодолими и непредвидими ситуации. Пример за такива ситуации могат да бъдат природни бедствия, граждански войни, законодателни промени, бунтове, пандемии, измамни атаки и т.н. Ръководството на онлайн ресурса не носи отговорност в случай на повреди поради липса на захранване, интернет и други комуникации.

 

X. Идентификация на потребителя

1. Клиентът трябва да премине през поетапна процедура за идентификация. Това е важно условие за използване на услугите на онлайн ресурс.

2. По време на процедурата за идентификация онлайн ресурсът има право да поиска лична информация:

  2.1. Име на клиента.

  2.2. Актуални паспортни данни.

  2.3. данни за гражданство.

  2.4. Информация за мястото на раждане.

  2.5. Информация за действителното място на пребиваване (настояща регистрация).

  2.6. Информация за връзка (пощенски код, телефон за връзка, e-mail и друга допълнителна информация).

  2.7. Друга лична информация в даден формат, която онлайн ресурсът счита за необходима за изучаване.

  2.8. Сканиране на сметки за комунални услуги, посочващи адреса на конкретно лице, ако представеният документ не съдържа информация за действителното място на регистрация (пребиваване).

  2.9. Сканиране на собственик на документ (Клиент), притежаващ документ за самоличност.

  2.10. Сканиране на паспорт/лична карта или международен паспорт.

3. Информацията, предоставена от Потребителя, ще бъде използвана за идентифициране на самоличността на Клиента, идентифициране на източници на финансиране за тероризъм, хакерски атаки и други финансови и кредитни престъпления чрез функционалността на този онлайн ресурс и неговото приложение, включително мобилното приложение.

4. Клиентът на онлайн ресурса дава разрешение за проследяване на потока от информация, получена за него през определен период на дейност, както и в продължение на 5 години след закриване на акаунта в съответствие с международните стандарти за съхранение на данни.

5. Клиентът се съгласява онлайн ресурсът да провежда разследвания директно или чрез трети страни с цел проверка на самоличността, както и защита от финансови измами. Трети страни включват KYC услуги и други системи, чийто избор е неограничен.

6. Онлайн ресурсът може да събира, съхранява и изучава информация за клиента в съответствие с основните правила, посочени в Политиката за поверителност.

7. Ако ръководството на онлайн ресурса не може да се свърже с Клиента, използвайки посочената информация за контакт, предоставена на системата чрез канали за регистрация в ресурсите на онлайн ресурса при извършване на задължителна идентификация, тогава Потребителят носи отговорност за направените парични разходи през периода на спиране на валутните операции и блокиране на тази сметка. С приемането на това условие Клиентът се съгласява, че носи пълна юридическа отговорност за верността и коректността на личните данни.

8. След приключване на етапа на идентификация, Клиентът може да следи приложимостта на тази процедура. Ако личната информация се промени драматично с Клиента, той трябва да я актуализира чрез средствата за комуникация на онлайн ресурса или чрез собствения си акаунт. Ако ръководството на онлайн ресурса има причини да смята, че предоставените от потребителя данни са неуместни, неточни или непълни, тогава онлайн ресурсът може да приложи клауза 3.3.9 от Споразумението към Клиента.

9. По време на процеса на идентификация, Клиентът дава съгласие онлайн системата да извършва различни проучвания във връзка с тази страна. Онлайн ресурс идва на такива проучвания по свое усмотрение.

10. Всички посочени данни на цифровите портфейли на онлайн ресурса преминават предварителна проверка за AML по подразбиране.

Този онлайн ресурс може да поиска проверка на Клиента, ако адресът на цифровия портфейл, посочен във формуляра за кандидатстване, е свързан със следните определения:

- Darknet услуга;

- Измамна размяна;

- откуп;

- Незаконна услуга;

- Откраднати монети;

- Смесителна услуга.

Ако се установят такива връзки, след приключване на процедурата за проверка, средствата се връщат на данните на подателя (минус комисионна от 10%).