Reglas y principios de funcionamiento del intercambiador de criptomonedas en línea BitFondo

I. Fundamentos

1. El documento regula las reglas básicas sobre la base de las cuales se realiza el intercambio de monedas digitales utilizando el servicio en línea.
2. Personas físicas y jurídicas - Clientes del servicio en línea que deseen transferir monedas digitales utilizando los servicios de este sistema.
3. En Internet, utilizando el sistema de transferencia web https://bitfondo.com, se realizan operaciones seguras para el intercambio rentable de monedas digitales utilizando el servicio en línea.
4. Las Partes deben entender que las Reglas presentadas, redactadas en línea, tienen plena fuerza legal, al igual que otros documentos presentados en papel, y regulan las relaciones jurídicas bilaterales entre las Partes.
5. El Usuario, aceptando los términos presentados del Acuerdo, deja una solicitud en línea para recibir servicios para el intercambio rentable de monedas digitales a través del servicio en línea.
6. Al firmar el Acuerdo presentado, el Usuario y el recurso en línea son las Partes.

 

 

II. Tema

1. Los servicios prestados por el sistema en línea https://bitfondo.com y definidos en el párrafo cuarto tienen lugar si el Usuario cumple con los requisitos descritos en el párrafo noveno del Acuerdo. La implementación de las reglas establecidas para los servicios ofrecidos está determinada por el quinto párrafo, y también están reguladas por el orden establecido del recurso en línea.
2. El cliente paga por los servicios en los términos y condiciones previamente acordados, descritos previamente en este documento.

 

III. tercero Responsabilidades

1. La lista de responsabilidades principales del sistema en línea https://bitfondo.com incluye:

  1.1. A través de los servicios de pago (Qiwi, Webmoney, etc.), las monedas digitales se convierten de acuerdo con las principales regulaciones.

  1.2. Adherirse a la conservación de la información personal proporcionada, información sobre los montos y fechas de las transacciones, así como brindar, de acuerdo con la solicitud del Usuario, la información necesaria sobre un servicio en particular. Adherirse a la confidencialidad de los servicios prestados para el intercambio de monedas digitales utilizando medios de pago específicos.

  1.3. La Compañía, por su parte, se compromete a brindar soporte en línea las 24 horas del día al Cliente en cualquier tema relacionado con el intercambio de monedas digitales.

  1.4. La Compañía se compromete a proteger la información sobre transacciones en curso del acceso de terceros. Posibles excepciones:

• solicitudes oficiales de agencias gubernamentales y agencias reguladoras que operan en el área de cobertura del servicio en línea;
• a solicitud de representantes de sistemas digitales a través de los cuales se realizaron operaciones de cambio de moneda digital;
• según la presente sentencia judicial que amplía sus efectos a este recurso.

  1.5. Proporcionar un sistema de descuentos para cada Cliente;

  1.6. Cuando el Usuario presente una solicitud-queja sobre las violaciones especificadas en los siguientes párrafos del Acuerdo, dentro de las 24 horas, transfiera fondos a la cuenta abierta del Cliente (otra entidad autorizada).

2. Al utilizar este servicio, el cliente debe conocer sus obligaciones:

  2.1. Para el buen desarrollo de las manipulaciones para la transferencia de cantidades específicas, el Cliente se compromete a proporcionar los datos actualizados de la institución financiera y los documentos solicitados.

  2.2. Siga incondicionalmente las reglas especificadas.

  2.3. Configure un servicio de notificación sobre los servicios prestados a través del correo electrónico actual. Utilizar las posibilidades de Internet utilizando los sistemas de información existentes o dispositivos modernos. Al iniciar el servicio https://bitfondo.com, cumpla con la protección estándar utilizando paquetes antivirus preinstalados.

  2.4. Proporcionar correo electrónico actualizado.

  2.5. Notificar a través del bloque de información del recurso en línea https://bitfondo.com sobre posibles acciones ilícitas al realizar transferencias digitales a la cuenta financiera del Cliente o de un tercero, así como notificar sobre hechos de fraude y acciones ilícitas descritas en cláusulas 5.4-5.6. Al corregir las infracciones, la solicitud-queja debe enviarse al recurso administrativo en línea a más tardar 30 días a partir de la fecha de la transacción errónea para el intercambio de monedas digitales. Si la solicitud-queja no se recibe en el momento adecuado, los montos en disputa pasan a ser propiedad del recurso en línea.

  2.6. No utilice ningún esquema para aumentar el tráfico.

  2.7. En el curso de la realización de diversas transacciones financieras para la transferencia de cantidades específicas, cumplir con los requisitos básicos de la ley al utilizar este sistema.

3. El portal online https://bitfondo.com podrá realizar las siguientes acciones:

  3.1. Suspender temporalmente el funcionamiento del recurso en línea para actualizarlo y realizar trabajos técnicos;

  3.2. En caso de posibles infracciones por parte de terceros y al contactar a los servicios de control y seguimiento, los manuales de estos sistemas de pago y el recurso en línea pueden suspender por completo el sistema, hasta el momento en que se detecte por completo la infracción.

  3.3. Prohibir la realización de manipulaciones cambiarias sin dar la explicación requerida.

  3.4. Determinar y cambiar el porcentaje de remuneración por transacciones exitosas.

  3.5. Utilice el sistema de descuentos acumulativos en el curso de las transacciones.

  3.6. En caso de realización incorrecta del trámite (emisión de un error), la empresa podrá requerir el suministro de información adicional sobre el servicio incorrecto con la elección de cualquier método a su discreción: confirmación a través de dispositivo móvil o correo electrónico, captura de pantalla, etc. .;

  3.7. La administración del recurso en línea tiene derecho a bloquear el acceso proporcionado si el Cliente ha violado el requisito especificado en la cláusula 3.2.7.

  3.8. Suspender las operaciones de transferencias de dinero en las situaciones previstas en las cláusulas 5.4-5.6. Acuerdos.

  3.9. Si es imposible identificar la identidad del Cliente, el recurso en línea puede suspender las transacciones sin reembolso hasta que se realice la identificación final.

  3.10. Interrumpir las negociaciones iniciadas con el Cliente, en particular, en caso de violación grave de la ética, censura, cultura de comportamiento o negativa irrazonable a proporcionar otra información.

  3.11. En caso de que se confirme la conducta irrazonable de las transacciones financieras y la sospecha de enriquecimiento ilegal de la moneda recibida al trabajar en el sistema en línea https://bitfondo.com, la gerencia podrá suspender la realización de la operación hasta que se aclaren las circunstancias reales. y también puede exigir el reembolso de la totalidad de las cantidades especificadas, realizado de forma dudosa.

 

IV. Servicios proporcionados por este servicio

1. El recurso en línea https://bitfondo.com brinda servicios bilaterales para transacciones financieras con monedas digitales, recurriendo al uso de modernos sistemas de pago en instituciones financieras presentados en el servicio Web, y los Servicios para el retiro de monedas digitales se realizan en el base de los instrumentos de pago existentes.
2. El recurso en línea https://bitfondo.com no realiza la verificación obligatoria de las monedas propiedad del Usuario e involucradas en las transacciones.

 

V. Reglamento para la transferencia/canje de monedas digitales

1. Todas las transacciones financieras con monedas digitales comienzan desde el momento en que se acreditan los fondos, cuando el Cliente acredita una cantidad específica. Si la solicitud en línea fue realizada por el Usuario, pero en realidad no se recibieron los fondos, dicha solicitud se elimina automáticamente después de 15-25 minutos. Si después del vencimiento del plazo (para criptomonedas, hasta 60-80 minutos) se reciben los fondos, la solicitud en línea se realiza a la tasa que se estableció en la etapa de inscripción.
2. Tan pronto como el monto especificado se acredite en la cuenta financiera especificada del individuo (entidad legal) o del tercero especificado, la transacción se considerará completada.
3. Las transacciones con monedas digitales no se pueden cancelar (detener) después de realizar la solicitud. Los importes registrados en el curso de esta transacción financiera no se pueden devolver.
4. Si durante la ejecución de una transacción financiera resulta que los datos especificados por el Usuario fueron bloqueados por el banco o se proporcionaron datos erróneos, la operación podrá suspenderse automáticamente. Los importes realizados en esta transacción se devuelven al Cliente, teniendo en cuenta la exactitud de la información especificada.
5. Si el monto acumulado por la transacción es menor o mayor que el monto especificado por el Usuario al realizar una solicitud en línea, entonces el recurso https://bitfondo.com interrumpe su ejecución. El recurso continúa completando la operación de cambio de moneda y paga el monto que corresponde al monto recibido, teniendo en cuenta el tipo de cambio vigente al momento de presentar la solicitud electrónica.
6. Si, como resultado de una transacción financiera, un individuo (entidad legal) intercambia BTC, entonces el tiempo de transferencia estimado depende de las regulaciones vigentes del sistema Bitcoin. La duración más corta de una transacción es de 10 a 15 minutos, y la duración total es de varios días, según los montos transferidos. La administración del sistema en línea no puede regular la duración de las transacciones de criptomonedas y la velocidad de procesamiento de las organizaciones financieras de terceros.
7. Si el Usuario cambia las notas a la aplicación en línea o realiza un pago desde otra cuenta, el recurso https://bitfondo.com puede suspender de forma independiente esta operación. Los montos gastados en esta transacción se devuelven en su totalidad al Usuario, si no se violan los requisitos básicos del Acuerdo.
8. En cualquier caso, cuando se realiza una devolución, se retiene una comisión del 5%, salvo la cláusula 10.10.

 

VI. Responsabilidad legal

 

1. Si el Usuario ha cometido una inexactitud al completar el formulario electrónico para la transferencia/cambio de divisas, o ha infringido las reglas de uso del recurso en línea https://bitfondo.com, la administración no se hace responsable de ello. Si se cometen errores tipográficos (infracciones), los montos transferidos por el Cliente a la cuenta financiera incorrecta (¡atención!) no son reembolsables, ya que la transacción se considera completa.
2. Por un retraso temporal en la realización de la operación y errores resultantes de la operación de las instituciones financieras (sistemas en línea), la administración de https://bitfondo.com no es legalmente responsable.
3. El recurso en línea no se hace responsable de posibles daños o funcionamiento incorrecto de los servidores (sus componentes) que suspenden las transacciones financieras en su totalidad.
4. Por la interpretación incorrecta por parte del Cliente de las reglas para realizar manipulaciones de divisas, tarifas, costos y otras condiciones que causaron pérdidas, el recurso en línea no se hace responsable.
5. La administración del recurso en línea no se hace responsable de los posibles costos de las transacciones de divisas y el desempeño de otras transacciones financieras que ocurrieron durante los errores en la transferencia de fondos.
6. Si surgen posibles costos financieros durante el uso del recurso en línea https://bitfondo.com, entonces el Usuario debe comprender que el servicio intentará compensar por completo las posibles pérdidas.
7. Al realizar transacciones con monedas digitales, el Usuario confirma que todos los montos involucrados en las transacciones son de su propiedad personal y se utilizan sin violar la ley.
8. El usuario garantiza que en el curso de la interacción con el recurso en línea ha alcanzado la edad de 18 años y es legalmente capaz de acuerdo con la legislación del país donde se encuentra actualmente.

 

VII. Actualización de datos

1. La administración del recurso en línea puede realizar cambios en este documento en cualquier momento. Este documento actualizado se considera jurídicamente vinculante desde la fecha de su publicación oficial en el portal web.

 

VIII. Condiciones obligatorias

 

1. El recurso en línea https://bitfondo.com no se puede utilizar para implementar esquemas fraudulentos y otras operaciones ilegales. El usuario acepta los requisitos bajo los cuales por la realización de manipulaciones financieras para transferir cantidades ilícitamente obtenidas, es sancionado de conformidad con los requisitos legislativos vigentes al momento de las transacciones.
2. Los administradores del recurso en línea https://bitfondo.com no son responsables del resultado final del cambio de moneda realizado por terceros por orden del Cliente.
3. Un requisito importante para la ejecución de una transacción de divisas es la recepción por parte del Usuario de equivalentes de efectivo de la billetera digital provista. El usuario no es legalmente responsable de la integridad de la transferencia de fondos digitales, ya que no es su responsabilidad verificar la legalidad de su origen.
4. Si se prueban las acciones ilegales del Cliente, entonces el recurso en línea https://bitfondo.com puede informar a las agencias de aplicación de la ley sin el conocimiento del Usuario y redirigir la información sobre las acciones ilegales de un individuo (entidad legal) a otros recursos de pago asociados y la víctima.
5. Después de confirmar los requisitos especificados en el Acuerdo y la confirmación electrónica con el botón "Acepto...", el Usuario es legalmente responsable del resultado de la transacción completada.

 

IX. Circunstancias invisibles

1. Las partes involucradas en transacciones financieras no son legalmente responsables y pueden quedar exentas del cumplimiento de las obligaciones especificadas en este Acuerdo en caso de situaciones insuperables e impredecibles. Un ejemplo de este tipo de situaciones pueden ser los desastres naturales, las guerras civiles, los cambios legislativos, los disturbios, las pandemias, los ataques fraudulentos, etc. La gestión del recurso en línea declina la responsabilidad en caso de fallas por falta de energía, Internet y otras comunicaciones.

 

X. Identificación del usuario

1. El cliente debe pasar por un procedimiento de identificación paso a paso. Esta es una condición importante para usar los servicios de un recurso en línea.

2. Durante el procedimiento de identificación, el recurso en línea tiene derecho a solicitar información personal:

  2.1. Nombre del Cliente.

  2.2. Datos del pasaporte actual.

  2.3. datos de ciudadanía.

  2.4. Información sobre el lugar de nacimiento.

  2.5. Información sobre el lugar de residencia real (registro actual).

  2.6. Datos de contacto (código postal, teléfono de contacto, correo electrónico y otros datos adicionales).

  2.7. Otra información personal en un formato determinado que el recurso en línea considere necesario para el estudio.

  2.8. Escaneos de facturas de servicios públicos que especifican la dirección de una persona específica, si el documento presentado no contiene información sobre el lugar real de registro (residencia).

  2.9. Escaneo del propietario del documento (Cliente) que posee un documento de identidad.

  2.10. Escaneo de pasaporte/DNI o pasaporte internacional.

3. La información proporcionada por el Usuario se utilizará para identificar la identidad del Cliente, identificar fuentes de financiación del terrorismo, ataques de piratas informáticos y otros delitos financieros y crediticios a través de la funcionalidad de este recurso en línea y su aplicación, incluida la aplicación móvil.

4. El cliente del recurso en línea otorga permiso para rastrear el flujo de información recibida sobre él durante un período específico de actividad, así como durante 5 años después del cierre de la cuenta de acuerdo con los estándares internacionales de almacenamiento de datos.

5. El cliente acepta el recurso en línea para realizar investigaciones directamente o a través de terceros con el fin de verificar la identidad, así como protegerla del fraude financiero. Los terceros incluyen servicios KYC y otros sistemas, cuya elección es ilimitada.

6. El recurso en línea puede recopilar, almacenar y estudiar información sobre el cliente de acuerdo con las reglas básicas especificadas en la Política de privacidad.

7. Si la administración del recurso en línea no puede contactar al Cliente utilizando la información de contacto especificada proporcionada al sistema a través de los canales de registro en los recursos del recurso en línea cuando se somete a la identificación obligatoria, entonces es el Usuario el responsable de los gastos monetarios incurridos. durante el período de suspensión de transacciones de divisas y bloqueo de esta cuenta. Al aceptar esta condición, el Cliente acepta que es totalmente legalmente responsable de la exactitud y corrección de los datos personales.

8. Después de completar la etapa de identificación, el Cliente puede monitorear la pertinencia de este procedimiento. Si la información personal cambia drásticamente con el Cliente, entonces debe actualizarla utilizando los medios de comunicación del recurso en línea o a través de su propia cuenta. Si la administración del recurso en línea tiene motivos para creer que los datos proporcionados por el Usuario son irrelevantes, inexactos o incompletos, entonces el recurso en línea puede aplicar la cláusula 3.3.9 del Acuerdo al Cliente.

9. Durante el proceso de identificación, el Cliente da su consentimiento para que el sistema en línea realice varios estudios en relación con esta Parte. Un recurso en línea llega a tales estudios a su propia discreción.

10. Todos los datos especificados de billeteras digitales en el recurso en línea se someten a una verificación preliminar de AML por defecto.

Este recurso en línea puede solicitar la verificación del Cliente si la dirección de la billetera digital especificada en el formulario de solicitud está asociada con las siguientes definiciones:

- Servicio Darknet;

- Intercambio fraudulento;

- rescate;

- Servicio Ilegal;

- Monedas Robadas;

- Servicio de mezcla.

Si se establecen tales conexiones, luego de completar el procedimiento de verificación, los fondos se devuelven a los detalles del remitente (menos una comisión del 10%).